Mạng chuyển tiền ngầm ở Montreal cho những cư dân gốc Nam Á

Montreal: Theo những tin tức loan báo hôm thứ ba ngày 6 tháng 8, ông Kamal Ahmed, một nhân viên tài chánh có giấy phép để chuyển tiền cho những cư dân sống ở thành phố Montreal đến mọi nơi trên toàn thế giới, đã lo lắng là ông sẽ mất đi rất nhiều khách hàng, vì mạng lưới chuyển tiền ngầm ( underground money network) có tên là hawala, đã tính lệ phí rất nhẹ.
Văn phòng chuyển tiền của ông Ahmed nằm bên cạnh một tiệm tạp hóa của người Nam Á và một tiệm may của người Bangladesh trong khu thương xá đa văn hóa, the multicultural Parc Extension ở thành phố Montreal.
Trung bình một ngày ông Ahmed chuyển tiền cho 15 khách hàng với số tiền trung bình 1 ngày là 15 ngàn dollars.
Phần lớn những khách hàng của ông Ahmed chuyển tiền về Bangladesh và một số nhỏ về Ấn Độ, Pakistan và Senegal.
Ông Ahmed lo ngại là với hệ thống chuyển tiền bất hợp pháp, ông ta sẽ không thu đủ sở hụi nuôi gia đình.
Tại một tiệm giặt ủi ở thành phố Montreal , một nhân viên làm việc cho hệ thống chuyển tiền ngầm hawala đã nói với các phóng viên báo chí là họ đã giúp cho những người có thân nhân ở ngoại quốc như Somalia, có thể chuyển tiền về giúp gia đình một cách mau chóng, không tốn nhiều lệ phí, không giấy tờ và không thuế.
Cách chuyển tiền hawala không những có ở Montreal mà còn có ở nhiều nơi trên thế giới.
Sau đây là cách chuyển tiền : một người ở Dubai muốn chuyển tiền cho thân nhân ở Bangladesh, đến một chi nhánh hawala ở Dubai đưa cho người phụ trách 800 đồng dirhams. Người phụ trách cho người gửi một cái mã số. Người này về điện thoại cho thân nhân ở Bangladesh và cho mã số.
Thân nhân của người gửi ra chi nhánh ở Bangladesh nói cho nhân viên ở đây biết mã số và lãnh tiền, trừ chi phí.
Không có chuyện chuyển tiền thật sự giữa hai nơi.
Theo ngân hàng thế giới thì trong năm ngoái 2018, số tiền gửi ” ngầm” trên thế giới ước lượng lên đến 1,030 tỷ Mỹ kim.